Les locataires des villes canadiennes peuvent se permettre d’acheter une maison à partir du Canada

Alors que les prix des maisons montent en flèche et que les taux hypothécaires augmentent, de nouvelles données de Point2Homes révèlent qu’un grand nombre de locataires dans les grandes villes du Canada sont incapables d’acheter une première maison.

selon Données publiées mardiLes locataires de 36 des 50 plus grandes villes du Canada gagnent 60 % de moins que ce qui est requis pour posséder une maison en démarrage. Dans 11 de ces villes, le stock de maisons de démarrage était nul et 26 autres villes offraient des parts de maisons de démarrage inférieures à 10 %.

Les maisons de démarrage, également connues sous le nom de maisons de démarrage, sont traditionnellement petites et coûtent environ 200 000 $, cependant, le concept d’une maison de démarrage a changé sur les marchés du logement coûteux d’aujourd’hui.

Désormais, selon Point2Homes, une maison d’entrée de gamme fait simplement référence à la première maison qu’une personne possède, quelle que soit sa taille ou son prix – sa définition est déterminée par les conditions actuelles du marché.

Pour son rapport, la plateforme a examiné le revenu locatif des ménages dans les 50 plus grandes villes du Canada et a attribué aux maisons de départ une valeur à la moitié du taux standard de la ville respective pour déterminer où elles pourraient accéder à la propriété.

Selon le rapport, 75 % des locataires résidant dans 36 des plus grandes villes du Canada sont incapables d’acheter une première maison.

En raison de la forte augmentation des prix, un rapport de Point2Homes montre que les maisons en démarrage canadiennes coûtent maintenant plus de 500 000 $, et dans trois villes, plus de 700 000 $.

Les locataires des 12 villes de l’Ontario gagnent entre 42 et 59 % de moins que le montant requis pour acheter une première maison.

Par exemple, les locataires de Richmond Hill, Oakville, Markham et Vaughan gagnent en moyenne 70 000 $ par an, mais auraient besoin d’environ 160 000 $ et environ 170 000 $ pour s’offrir une première maison dans leur ville.

Voici les 36 villes canadiennes où les locataires ne peuvent pas acheter une première maison, selon Point2Homes :

1- Richmond Hill, Ontario

2-Oakville, Ontario

3- Markham, Angleterre

4- Vaughan ON

5-Richmond, s

6- Vancouver, Colombie-Britannique

7-Toronto, Ontario

8- Melton, Angleterre

9- Whitby, Ontario

10- Coquitlam, s

11- Burlington, Ontario

12. Brampton, Ontario

13. Mississauga, Ontario

14- Burnaby, s

15-Ajax, ON

16- Syrien, s

17. Langley, Colombie-Britannique

18-Oshawa, Ontario

19- Sanitch, s

20- Kelowna, s

21- Abbotsford, s

22- Guelph, Ont.

23. Hamilton, Ontario

24- Waterloo, Ontario

25-Cambridge, ON

26- Barry, Ont.

27- Kitchener, Angleterre

28- Ottawa, Ont.

29- London, Ontario

30- Sainte-Catherine, ON

31- Montréal, QC

32-Windsor, Ontario

33-Kingston, Ont.

34- Halifax, N.-É.

35- Grand Sudbury, Ontario

36-Longueuil, QC

Bien que dans les villes où les prix des logements de démarrage sont très similaires – comme à Windsor et en Ontario. et Calgary, Alta – cependant, il existe des différences importantes entre les municipalités. À Windsor, le revenu moyen d’un ménage pour un locataire est de 40 241 $ par année, et à Calgary, il est de près de 69 000 $. Les données de Point2Homes montrent que les locataires de Calgary gagnent 5 % de plus que l’argent nécessaire pour acheter une première maison dans leur ville, tandis que les locataires de Windsor gagnent 48 % de moins que l’argent nécessaire pour acheter une première maison dans leur ville.

Selon le rapport, les locataires de 14 villes du Canada gagnent plus que le revenu nécessaire pour acheter une première maison dans leur ville.

Dans ces villes, les locataires gagnent entre 2 et 52 % de plus que le revenu minimum nécessaire pour y acheter une première maison.

Parmi les 10 villes au Canada où les locataires ont la possibilité d’acheter une première maison pour moins de 200 000 $, Edmonton, en Alberta, et St. John’s, à Terre-Neuve, se démarquent, selon le rapport. Les locataires de ces villes ont non seulement accès à des maisons de départ abordables, mais ils obtiennent également 52% et 50% de plus que le revenu minimum requis pour acheter une maison dans leur ville.

Voici les 14 villes au Canada où les locataires de cette ville peuvent acheter une première maison, selon Point2Homes :

1- Edmonton, Op.

2- St. John’s, T.-N.-L.

3- Régina, Sask.

4- Saguenay, QC

5- Trois-Rivières, Contrôle Qualité

6- Québec, QC

7-Lévis, QC

8- Winnipeg, Man.

9- Saskatoon, Sask.

10. Gatineau, Québec

11- Calgary, Alb.

12- Sherbrooke, QC

13- Trébonne, QC

14- Laval, Contrôle Qualité

méthodologie

§ Pour cette étude, les calculs ont été effectués en fonction de la valeur médiane des maisons de départ dans les 50 plus grandes villes du Canada, ce qui signifie qu’il peut y avoir des options moins chères/abordables sur le marché.

§ Les maisons de démarrage ont été considérées comme des maisons évaluées à la moitié du prix standard dans chacune des 50 villes incluses dans l’analyse. Au lieu d’un taux forfaitaire, Point2Homes a choisi cette méthode car elle reflète mieux les différences entre les marchés en termes de coûts de logement, de revenus et d’options de logement.

§ Point2Homes a également examiné le revenu des ménages locataires dans les 50 plus grandes villes américaines, sur la base des données de la Société canadienne d’hypothèques et de logement, ajustées pour les chiffres de Statistique Canada.

§ Pour calculer le revenu nécessaire pour payer les versements hypothécaires mensuels sur une maison au prix médian, Point2Homes a considéré que l’hypothèque mensuelle ne devrait pas représenter plus de 30 % du revenu locatif de la famille, en supposant qu’un acompte de 20 % était déjà couvert et fourni Le prêt est basé sur une hypothèque avec un taux d’intérêt fixe de 5,75 % pour une période de 25 ans.

§ Point2Homes a également pris en compte les taxes foncières, basées sur diverses sources locales et les coûts d’assurance.

La couverture de cette histoire a été financée par le projet Afghan Resident Journalists financé par Mita.