Comment l’expulsion de la Russie du système SWIFT pourrait affecter le pays. Pourquoi y a-t-il une réticence à le faire?

Qu’est-ce que le système Swift ?

SWIFT est l’acronyme de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. La coopérative belge est utilisée par des milliers d’institutions financières dans plus de 200 pays, dont la Russie, et fournit un système de messagerie sécurisé pour faciliter les transferts d’argent transfrontaliers.

Le système a reçu en moyenne 42 millions de messages par jour l’année dernière pour permettre les paiements. Environ la moitié de tous les paiements de grande valeur qui traversent les frontières nationales passent par sa plateforme.

Alexandra Facro, directrice exécutive du Davis Center for Russian and Eurasian Studies de l’Université de Harvard dans le Massachusetts, a déclaré que Swift ressemblait beaucoup à un « réseau social pour les banques » qui ne déplace pas d’argent, mais fournit plutôt des informations sur la destination de l’argent. .

« C’est vraiment comme un système de messagerie sociale, et c’est comme Twitter pour les banques », a déclaré Facroo.

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Les banques qui se connectent au système SWIFT et établissent des relations avec d’autres banques peuvent utiliser les messages du système pour effectuer des paiements, rapporte Reuters. Les messages sont sécurisés afin que les instructions de paiement soient respectées sans poser de questions. Cela permet aux banques de traiter de grandes quantités de transactions à grande vitesse. Il est devenu le principal mécanisme de financement du commerce international.

Vous pouvez considérer SWIFT comme l’épine dorsale du secteur des services financiers.Marcos Zacharias, Université de Manchester

« Vous pouvez considérer Swift comme l’épine dorsale du secteur des services financiers », a déclaré Marcus Zacharias, professeur et chef du département des technologies financières et des systèmes d’information à l’Université de Manchester.

« C’est l’infrastructure la plus influente que nous ayons dans les services financiers en termes de volume et de valeur de l’argent déplacé dans le monde. »

Dans quelle mesure la Russie dépend-elle du système Swift ?

Selon l’Association nationale russe Swift, environ 300 grandes banques et institutions du pays sont des utilisateurs de SWIFT, plus de la moitié des établissements de crédit russes sont représentés par SWIFT et la Russie se classe au deuxième rang en termes de nombre d’utilisateurs de la plate-forme, après les États Unis.

Comment la Russie sera-t-elle affectée si elle est interdite de SWIFT ?

L’exclusion des banques russes du système SWIFT restreindra l’accès du pays aux marchés financiers du monde entier.

Ce serait comme couper un pays d’Internet, a déclaré Zacharias.

« Imaginez toutes ces organisations opérant en ligne. Elles ont leurs clients là où elles envoient des informations et elles n’ont aucun accès soudain à cette infrastructure. »

Maria Shagina, experte en sanctions internationales basée à Helsinki, a écrit l’année dernière dans un article pour le Carnegie Moscow Center que l’impact de l’interdiction de SWIFT par la Russie pourrait être aussi dévastateur que l’Iran, qui s’est vu refuser l’accès au système en 2012, et que son nucléaire programme.

« La Russie est fortement dépendante de Swift en raison de… ses exportations d’hydrocarbures libellées en dollars américains. La réduction mettra fin à toutes les transactions internationales, entraînera des fluctuations monétaires et provoquera des entrées massives de capitaux », a-t-elle écrit.

Facroo a déclaré que puisque le budget fédéral russe dépend fortement des taxes sur l’exportation de matières premières telles que le pétrole et le gaz, il sera difficile de réaliser des ventes et donc d’obtenir des fonds pour le budget du pays.

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Mais certains experts se sont demandé si l’expulsion de la Russie du système Swift était aussi perturbatrice que d’autres sanctions potentielles.

« Chris Miller, professeur adjoint à moiHistoire internationale à la Fletcher School de l’Université Tufts, et Co-directeur du programme Russie et Eurasie à la Massachusetts School of Education.

Miller a déclaré que la menace de déconnecter les grandes banques russes du système financier américain serait certainement plus bénéfique.

« C’est une plate-forme de communication, pas un système de paiements financiers », a déclaré Adam Smith, un avocat international spécialisé dans le commerce international qui a servi dans l’administration Obama, à CBS News. « Si vous supprimez la Russie de SWIFT, vous supprimez la Russie d’une artère majeure de la finance, mais ils peuvent utiliser des outils pré-SWIFT comme le téléphone, le télex ou le courrier électronique pour s’engager dans des transactions interbancaires. »

Existe-t-il des systèmes alternatifs que la Russie peut utiliser ?

Après que l’invasion russe de la Crimée en 2014 a conduit à des appels pour que la Russie soit retirée de SWIFT, la Banque centrale russe a commencé à planifier le développement d’une alternative à SWIFT – le système de transfert de messages financiers (SPFS).

En février 2020, plus de 400 banques russes ont rejoint le SPFS, soit plus que le nombre de banques russes enregistrées auprès de SWIFT, selon Harley Balzer, expert de la Russie et des relations russo-chinoises et professeur émérite à l’Université de Georgetown en Washington DC.

Balzer a déclaré que le gouvernement russe a subventionné les banques dans le but d’encourager l’utilisation, ce qui a incité les banques du pays à vouloir faire partie du programme spécial pour la sécurité alimentaire car cela réduit leurs frais.

Mais jusqu’à présent, il n’est utilisé que par des dizaines de banques étrangères, dont une en Chine, ce qui signifie que « cela ne va pas vraiment aider ». [Russia] Voilà pour les virements internationaux.

Pourquoi certains pays hésitent-ils à interdire les travaux de Swift sur la Russie ?

Les pays semblent divisés sur la question de savoir si la Russie doit être retirée du système Swift. La Grande-Bretagne et le Premier ministre canadien Justin Trudeau ont appelé à retirer la Russie de la tribune.

Vendredi, le ministre français des Finances a déclaré que l’Union européenne analyserait bientôt les conséquences de l’expulsion de la Russie du système Swift, tandis que l’Italie a déclaré qu’elle n’opposerait pas son veto à une telle proposition. Pendant ce temps, la ministre allemande des Affaires étrangères Annalena Bierbock a exprimé son scepticisme quant à une telle décision, tandis que le président américain Joe Biden l’a exclue.

Les États-Unis et l’Allemagne perdraient le plus si la Russie devait être découplée du système SWIFT, car les banques de ces deux pays utilisent le plus souvent Swift pour communiquer avec les banques russes, a écrit Shagina, experte en sanctions internationales, dans un article pour le Centre Carnegie à Moscou.

Pour l’Allemagne et l’Italie, ce que SWIFT utilise pour payer poserait des problèmes si la Russie était éliminée.

« L’Allemagne et l’Italie dépendent fortement du gaz importé de Russie. Ainsi, des sanctions générales contre les banques russes ou l’exclusion générale de l’ensemble du système financier russe du système SWIFT signifient qu’elles ne peuvent pas payer leurs factures de gaz », a déclaré Adam Toze. Professeur d’histoire à l’Université de Columbia à New York et directeur de l’Institut européen.

La Russie n’est pas la seule, a déclaré Zacharias, à souffrir de l’isolement du système Swift.

« Mais aussi tous les autres pays qui font des affaires avec la Russie, y compris une grande partie de l’Union européenne et d’autres pays du monde qui tirent également une grande partie de leurs ressources énergétiques de la Russie, et d’autres entreprises qui font des affaires avec des organisations russes. »