janvier 30, 2023

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Une stratégie d’investissement clairement gagnante sur le long terme en surperformant les mauvaises années comme 2022

Une simple stratégie de sélection de titres qui prend environ deux minutes à suivre en 2022 était respectable, même si elle a perdu 3,2 %.

Le portefeuille de deux minutes est une expérience continue pour voir si vous pouvez investir avec succès sur le marché canadien simplement en distribuant votre argent uniformément dans les deux plus importantes actions versant des dividendes dans chacun des 11 secteurs de l’indice composé S&P/TSX. Les résultats 2022 apportent une preuve supplémentaire de l’importance du 2MP pour un certain type d’investisseur.

La bourse des deux minutes en 2022 et 2023

2022 : Secteur 2022 : Inc 2022 : Bande 2022 : Rendement total (%) 2023 : Inc 2023 : Bande
Dictionnaire du consommateur Magna International Inc. MG-T -23,4 Dolarama * espèce d’imbécile
Restaurant de marques internationales QSR-T 17.9 Restaurant de marques internationales QSR-T
Biens de consommation Aliment’n Couche-Tard ATD-T 13.2 Aliment’n Couche-Tard ATD-T
Compagnie Loblaw Limitée. LT 17 Compagnie Loblaw Limitée. LT
énergie Ressources naturelles canadiennes CNQ-T 49.3 Ressources naturelles canadiennes CNQ-T
Enbridge inc. ENB-T 14.1 Enbridge inc. ENB-T
Finance Banque Royale du Canada RY-T -1.5 Banque Royale du Canada RY-T
Banque Toronto-Dominion TD-T -5,9 Banque Toronto-Dominion TD-T
Soins de santé Chartwell a pris sa retraite CSH-UN-T -23,4 Chartwell a pris sa retraite CSH-UN-T
Résidence pour personnes âgées de Sienne SIA-T -21,3 Résidence pour personnes âgées de Sienne SIA-T
les industries Chemin de fer national du CDN CNR-T 5.4 Chemin de fer national du CDN CNR-T
Chemin de fer CDN Pacifique CP-T 11.8 Chemin de fer CDN Pacifique CP-T
Informatique Programme Constellation CSU-T -9.7 Programme Constellation CSU-T
Open Text Corp. OTEX-T -31,2 Open Text Corp. OTEX-T
Matériaux Société Newmont. NGT-T -15 Société aurifère Barrick * ABX-T
Nutriments Ltd. NTR-T 6.6 Nutriments Ltd. NTR-T
Télécom Société BCE BC-T -4 Société BCE BC-T
Telus Corp. TT -7.7 Telus Corp. TT
Immobilier Appartements FPI CDN CAR-UN-T -25,8 Appartements FPI CDN CAR-UN-T
FirstService Corp. FSV-T -32,9 FirstService Corp. FSV-T
prestations de service Brookfield Infrastructure Partners BIP-UN-T -14,6 Brookfield Infrastructure Partners BIP-UN-T
Fortis Corporation FTS-T -7.7 Fortis Corporation FTS-T
Rendement total 2MP -3.23
Le rendement total du S&P/TSX -5.84

Source : Ian Tam, Morningstar

Premièrement, la personne intéressée à acheter des actions individuelles, plutôt que des FNB ou des fonds communs de placement à faible coût. Deuxièmement, quelqu’un est ouvert à l’idée de prendre du retard sur la référence dans les grandes années par rapport à la surperformance dans les mauvaises années.

L’année dernière a été l’une de ces mauvaises années – l’indice composé S&P/TSX a chuté de 5,8 % sur la base du rendement total, ce qui signifie des variations du cours des actions ainsi que des dividendes. 2MP s’en est relativement mieux tiré, poursuivant la tendance à long terme.

En 2008, l’indice a chuté de 33 %, tandis que le 2MP a perdu 19,8 %. En 2011, l’indice a perdu 8,7 % et 2MP a diminué de 2,8 % ; En 2015, l’indice a diminué de 8,3 % et le 2MP a augmenté de 0,3 % ; En 2018, l’indice a chuté de 8,9% et le 2MP a chuté de 1,7%. Tous ces chiffres proviennent de Morningstar Research Inc. , qui a maintenu des scores de 2 mégapixels pendant des années.

Étrange à dire, compte tenu de tout ce qui se passe dans le monde ces derniers temps, mais les actions sont épuisées depuis trois ans jusqu’en 2022. Ce n’était certainement pas un climat si idéal pour 2MP – son rendement annuel moyen sur trois ans de 6,1 pour cent à la fin de 2022 vient après 7,5 pour cent pour l’indice.

Mais avec des délais plus longs, la résolution 2MP commence à prendre de l’avance. Le rendement sur cinq ans de 2MP de 6,99 % est de plus en plus en avance sur l’indice, son rendement sur 10 ans de 9,8 % surperforme l’indice de 2,1 points de pourcentage et son rendement sur 15 ans de 7,4 % surperforme l’indice de 2,1 points. Depuis sa création en 1985, le 2MP a surperformé en moyenne de 1,7 point par an.

La base de 2 MP est une distribution égale dans tous les secteurs de la TSX, y compris les petits secteurs comme les soins de santé et l’immobilier. Vous avez une exposition aux secteurs les plus performants de l’année, même si elle est limitée. De même, vous n’exagérez jamais les pires segments de l’année.

La polyvalence de 2MP vous assure d’avoir un avant-goût du secteur de l’énergie en 2022 avec Canadian Natural Resources Ltd. CNR-TCela a bondi de 49% sur une base de rendement brut. De même, à mesure que la technologie déclinait, votre exposition s’est limitée à des postes chez Open Text Corp. OTEX-Ten baisse de 31,2 %, et Constellation Software Inc. CSU-Ten baisse de 9,7 %.

Chaque action du portefeuille est considérée comme un leader du secteur selon la capitalisation boursière ou le nombre d’actions en circulation multiplié par le cours de l’action. Ils versent chacun un dividende, ce qui aide à construire le rendement total.

Les leaders du rendement en dividendes du portefeuille à la fin de l’année dernière comprenaient des actions du secteur de la santé, Chartwell Retirement Residences CSH-UN-T et Sienna Senior Living Inc. SIA-Tà un taux de 7,3 % et 8,6 %, respectivement. Les autres actions à haut rendement du portefeuille comprennent Enbridge Inc. ENB-T de 6,7 % et BCE Inc. BC-T de 6,2 pour cent.

Le travail consistant à suivre la stratégie 2MP consiste essentiellement à rééquilibrer le portefeuille au début de chaque année pour échanger les leaders du marché en déclin contre de nouveaux, et à ramener les autres actions du portefeuille à une pondération égale. Généralement, la liste des changements de cette année pour une cotation boursière 2MP est abrégée : Sell Magna International Inc. MG-T dans le segment de la consommation discrétionnaire et l’achat de Dollarama Inc. espèce d’imbécileet a remplacé Newmont Corp. NGT-T Dans les matériaux pour Barrick Gold Corp. ABX-T.

En termes de coûts, il est bien préférable de maintenir une résolution de 2 MP sur un support numérique sans commissions de négociation, qui peuvent autrement coûter environ 5 à 10 USD par transaction. Petit inventaire des courtiers sans frais : Desjardins Courtage en ligne, Courtage direct Banque Nationale, TD Easy Trade (50 transactions gratuites par année) et Wealthsimple Trade.

Si vous utilisez un courtier qui facture des commissions, calculez votre coût de négociation total estimé pour un an et découvrez quel pourcentage de votre investissement total cela représente. Ce nombre est comparable au ratio des frais de gestion du FNB. Pour investir dans le marché boursier canadien, il existe des FNB avec des taux de change du marché de 0,06 %.

Le comportement de 2MP a été démontré sur un marché chaud en 2021, lorsque le portefeuille a augmenté de 19,4 % et l’indice de 25,1 %. Dans un revers de fortune sur le marché baissier de 2022, 2MP est de retour à son ancien truc : construire de solides résultats à long terme en perdant moins dans les moments difficiles.

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